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立陶宛EMI牌照
发布时间:2020-09-21 浏览:224次

立陶宛共和国简介

立陶宛共和国(立陶宛语:Lietuvos Respublika,英语:Republic of Lithuania),简称立陶宛,位于波罗的海东岸,与北方的拉脱维亚和爱沙尼亚,并称为波罗的海三国 。2004年5月1日,立陶宛、塞浦路斯、匈牙利、捷克、爱沙尼亚、拉脱维亚、马耳他、波兰、 斯洛  伐克和斯洛文尼亚10个中东欧国家正式加入欧盟


  立陶宛EMI简介

  立陶宛共和国的中央银行Bank of Lithuania是立陶宛的主要金融监管机构,结合了立陶宛中央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。相对宽松的监管和显著降低金融机构的注册、许可和维护的成本,使得立陶宛在最近成为全球热门金融公司集中的地区。卓志企业整理EMI牌照主要从事与电子货币相关的服务和支付服务所持牌照,不受活动时间或区域的限制,允许立陶宛电子货币机构牌照在欧洲提供服务,无需在任何其他成员国中进行许可程序。获得该许可后,电子货币机构可以在其他成员国中提供服务通过设立分公司或者办事处进行交易。

中央银行的任务包括:

1、促进和发展立陶宛发展为国际金融服务中心;

2、保护和加强立陶宛作为欧盟金融中心的声誉;

3、适当的监督和国际金融服务监管;

4、制定政策和向政府提供意见和协助对此类服务的规管;

5、收集、归档和公开可靠和及时的信息,在这些服务的有关方面对变化和新趋势始终跟进。

6、执行财政政策


支付机构的业务范围“许可(持牌)支付机构”为众多金融科技公司和初创公司处理个人私人支付或汇款,互联网支付,欧洲各地互联网商店支付提供了完美解决方案。2007年通过的欧盟支付服务指令,卓志企业整理,以及在2017年修改的第二版支付服务指令,为欧洲单一支付市场提供了法律基础。获得牌照的支付机构可以在立陶宛及欧盟地区提供以下业务:

提供支付账户给客户,并接受客户存储服务。

(1)向客户提供取款服务;

(2)执行支付转账:向已开启支付账户的客户提供转账服务,将客户资金汇款至同支付系统的其他客户账户,或将客户资金汇款至其他金融

(3)机构或其他支付机构的账户。其中包括了现金账户的单次或多次转账;通过借记卡或类似方式的支付;也包括了信用额度的转账和定期付款;

(4)执行信用额度的付款交易,执行直接借记,包括一次性直接借记,执行付款交易的支付卡或类似的方式,和执行信贷支付,包括定期付款;

(5)执行付款交易,付款人同意支付平台卓志企业通过任何电信终端设备,数字或者设备和电信网络或IT系统运营商支付付款,或作作为一个商品或服务供应商和使用支付服务的客户之间的媒介和中介角色。

(6)付款系统运作,以及提供付款的服务、账户信息服务、付款启动服务、付款账户提现、发行支付工具汇款等货币服务。




支付牌照的优势

(1)立陶宛没有特别要求公司的管理层必须在当地运营;

(2)牌照的办理不需要先注册公司,可以等获得牌照后才注册公司运营;

(3)快速的牌照办理,时间约为三个月即可;

(4)递交的公司资料文件及合规文件卓志可使用英文;

(5)远程客户端验证。创新的“了解您的客户”流程卓志为远程客户验证开办帐户,不需要客户的到场办理账户;

(6)向其他欧盟司法管辖区的通行证。其他欧盟国家的护照是免费的,需要一个月的时间;

(7)第一年不实施制裁。立陶宛银行承诺支持初创企业,在运营的第一年,若公司发生轻微违法行,不处以处罚;

(8)办理签证,为非欧盟地区的客户可以办理立陶宛初创企业主的签证。

(9)  远程确认(电子签名,视频识别,文件副本)

立陶宛欧盟通支付牌照办理要求:

资本保证金:立陶宛中央银行对支付牌照有资本保证金的要求,保证金最少是35万欧元。在公司获得牌照后,才需要注册公司以及缴纳资本保证金.

人员要求:公司的主要运营不需要在立陶宛当地,但立陶宛中央银行规定支付机构需要有四名成员在场,三名是公司监事会成员,一名是公司法定代表人(管理委员会成员)可兼合规专员和反洗钱专员,或者是董事局成员。卓志企业可以为你聘用该职位。

董事及董事局成员的资质要求立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求,只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。管理委员会中至少两名人员要有高的学历背景(法律,经济,管理或者商科),或者在这些领域中最少有一年工作经验(在过去五年中),担任上述专业中的相关职位,对于EMI的负责人,必须有高学历背景在上述专业中,并且在过去八年中,有至少两年担任主管职位卓志可为其处理。公司至少有另外成员,拥有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景,并在过往五年中,曾有1年担任审计、律师、金融从业员、会计等的高级职位。

1.卓志协助准备注册文件和公证,任命公司审计师,协助开始银行账户开户(注册资金最低25000欧),处理注册文件途中的文件沟通

2. 协助准备许可证相关文件 、提交,并帮助保持和监察局的沟通

3. 准备AML官方要求文件

4. 公司地址

5. 相关国家关税

6. 授权相关执行和翻译

时间安排:

1. 双方约谈细节签订合同,付款 1周

2. 监管局方面所需文件采集 2周

3. 准备候选人文件供监管筛选  2周

4. 公司注册 1周

5. 申请文件的收集和提交 3周

6. 律师和监管方申请牌照和细节沟通答辩等 3个月

附加资料文件

1. 章程副本

2. 建立合伙关系时,基金会协议的公证副本或者关于设立的声明

3. 实收资本确认函

4. 活动计划书

5. 商业计划书

6. 资产表,股本最小规模不低于规定数额的证明

7. 资金保护的应用说明

8. 项目内部调理和内部会计规则

9. 信息数据

10. 控制系统的相关描述,以及反洗钱声明

11. 组织描述,包括代理商或其他外包服务,描述交易国家和支付系统

12. 董事相关信息

13. 相关其他人员信息

14. 管理人员信息

15. 有关申请人和其他商业伙伴(份额超过20%)的相关信息

16. 审核员信息

17. 当前商业伙伴关系,来自审计师的资本确认文件

18. 支付技术和系统的相关文件